جذب 290 میلیارد تومان از شبکه بانکی در قالب اعتبارگیری قاعده مند

به گزارش خبرنگار مهر، در حراج این هفته بانک مرکزی جمهوری اسلامی توسط این بانک جذب 290 میلیارد تومانی پول از شبکه بانکی و مؤسسات اعتباری در قالب اعتبارگیری قاعده مند صورت گرفت.

بنا بر گزارش منتشر شده توسط بانک مرکزی، با توجه به پیش بینی این بانک از وضعیت نقدینگی در بازار بین بانکی، موضع این بانک در این هفته توافق بازخرید بود. گزارش عملیات اجرایی سیاست پولی بانک مرکزی (منتهی به 8 بهمن ماه 1403) در قالب عملیات اعتبارگیری قاعده مند به شرح زیر است:

اعتبارگیری قاعده مند 7 روز منتهی به 1403/11/08 تاریخ 1403/11/02 1403/11/03 1403/11/04 1403/11/05 1403/11/06 1403/11/07 1403/11/08 تعداد بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی استفاده کننده 7 7 ** * 7 7 8 ارزش اعتبارگیری (هزار میلیارد ریال) 416.5 416.7 417.2 417.3 414.3 ارزش توافق بازخرید سررسید شده (هزار میلیارد ریال) 415.6 416.7 417.5 417.5 417.6 * روزهای تعطیل رسمی
** روزهای تعطیل بازار سرمایه

بنا بر جدول بالا، در عملیات اعتبارگیری قاعده مند 208 هزار و 200 میلیارد تومان اعتبار به شبکه بانکی و مؤسسات اعتباری غیربانکی (ارزش اعتبارگیری یا اعتبار درخواستی این شبکه از 2 تا 8 بهمن ماه از بانک مرکزی) تزریق و با توجه به مجموع ارزش توافق بازخریدهای سررسید شده از 2 تا 8 بهمن ماه، 208 هزار و 490 میلیارد تومان از شبکه بانکی و مؤسسات اعتباری غیربانکی جذب شد.

لذا خالص تزریق پول بانک مرکزی در عملیات اعتبارگیری قاعده مند که حاصل از تفاوت مجموع اعتبار پرداخت شده به شبکه بانکی و مؤسسات اعتباری غیربانکی در این مدت نسبت مجموع ارزش توافق بازخریدهای سررسید شده است به منفی 290 میلیارد تومان رسید تا در این بخش از عملیات اجرایی سیاست پولی بانک مرکزی شاهد حدود 290 میلیارد تومان جذب پول از شبکه بانکی و مؤسسات اعتباری غیربانکی توسط بانک مرکزی باشیم.

توضیح ادبیات موضوع

عملیات بازار باز و اعتبارگیری قاعده مند (اعطای اعتبار به بانک ها و مؤسسات اعتباری) دو ابزار سیاست پولی در بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران است که هدف از انجام آن (البته در قبال اخذ وثیقه) مدیریت نقدینگی، کاهش نوسانات نرخ سود بازار و حفظ نرخ سود بازار در نزدیکی نرخ سود هدف است.

« اعتبارگیری قاعده مند»: اخذ اعتبار یک شبه از اداره عملیات بازار باز توسط مؤسسه در نرخ سود سقف است و اداره معاملات ریالی در ساعت 12:00 روز سررسید اعتبارگیری قاعده مند، نسبت به تسویه اصل و فرع اعتبار دریافت شده از حساب جاری مؤسسه نزد بانک مرکزی اقدام می نماید.

حداکثر دفعات استفاده بانک از اعتبارگیری قاعده مند در هرسال، به تعداد ۷۵ روز کاری می باشد. متناسب با آخرین آمار در دسترس در خصوص سرفصل سرمایه پرداخت شده در خلاصه دفتر کل، حداکثر مبلغ استفاده بانک / مؤسسه اعتباری غیربانکی از اعتبارگیری قاعده مند معادل ۳۰ درصد سرمایه پرداخت شده آن بانک / ‏مؤسسه اعتباری غیربانکی است.

بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی می توانند در روزهای شنبه تا چهارشنبه از اعتبارگیری قاعده مند (دریافت اعتبار با وثیقه از بانک مرکزی در قالب توافق بازخرید با نرخ سقف دالان نرخ سود (24 درصد) و مطابق با ضوابط تعیین شده) مشروط به در اختیار داشتن اوراق مالی اسلامی استفاده کنند.

ریپو یا قرارداد بازخرید چیست؟

قرارداد بازخرید یا ریپو (Repurchase Agreement) یک قرارداد مالی است که در آن فروشنده موافقت می کند تا اوراق بهاداری را به خریدار فروخته و متعهد می شود که این اوراق را در تاریخ و قیمت مشخصی (کمی بالاتر از قیمت فروش) در آینده مجدداً خریداری کند. هدف از قراردادهای Repo تأمین مالی کوتاه مدت بانک ها بوده و بانک ها می توانند با نرخ بهره مناسب، نقدینگی مورد نیاز خود را از طریق بانک مرکزی تأمین کنند.