ریسک های استفاده از صرافی های رمزارزی

خبرگزاری تسنیم، با افزایش علاقه مندی کاربران به سرمایه گذاری در بازار رمزارزها، صرافی های رمزارزی به یکی از ابزارهای اصلی برای خرید و فروش این دارایی ها تبدیل شده اند. با این حال، استفاده از این صرافی ها چالش ها و مخاطرات اختصاصی خود را به همراه دارد که باید مورد توجه قرار گیرند.

یکی از مهم ترین ریسک ها، ضعف در زیرساخت های امنیتی این صرافی هاست. صرافی های داخلی اغلب به دلیل محدودیت های فنی و منابع، سطح امنیتی پایین تری نسبت به نمونه های بین المللی دارند و از طرف دیگر برخلاف بانک ها یا کارگزاری های بورس خود را ملزم به دریافت تاییدیه های امنیتی برای ارائه این خدمات نمی دانند.

با این توصیف مشخص نیست در صورت وقوع حملات سایبری یا اختلالات فنی که موجب از دست رفتن دارایی های کاربران نزد این صرافی شوند، چه کسی پاسخگوی کاربران این سکوها خواهد بود.

از سوی دیگر، عدم شفافیت در عملکرد مالی این صرافی ها نیز یکی از چالش های جدی فعالیت آنها است. بسیاری از این صرافی ها صورت های مالی شفافی ارائه نمی دهند و اطلاعات کافی نیز درباره وضعیت نقدینگی و دارایی های تحت مدیریت خود در اختیار کاربران قرار نمی دهند.

در مواردی، این صرافی ها به دلیل کمبود نقدینگی یا مدیریت نادرست، دارایی های کاربران را بدون اجازه به فروش می رسانند یا از آن ها برای تامین نقدینگی خود استفاده می کنند.

در موارد دیگری صرافی برای کسب سود بیشتر از مبالغ دریافتی از کاربران، بجای تخصیص این مبالغ برای تامین رمزارز مورد نیاز کاربران، آن را در بازارهای دیگری از جمله املاک یا طلا صرف کرده ودر پروفایل کاربر تنها اعدادی نمایش می دهد که کاربر گمان کند واقعا معادل مبلغ پرداختی خود نزد صرافی رمزارز دارد.

در این شرایط وقتی کاربر بخواهد موجودی رمزارزی خود را به کیف دیگری منتقل کند با انواع پیام خطا و بهانه از سوی صرافی مواجهه می شود؛ چرا که اساسا رمزارزی برای انتقال وجود ندارد.

این موارد که در فقدان نهاد ناظر وقوع آنها دور از تصور نیست، می توانند علاوه بر تشدید مسئله تامین نقدینگی کاربران در نوسانات شدید بازار، موجب شکل گیری انواع کلاهبرداری ها از جمله عملیات پانزی و خالی فروشی باشد که متضرر نهایی آن باز هم کاربران خواهند بود.

نوع دیگر مخاطره مرتبط با صرافی های رمزارزی در کشور، وابستگی امنیت دارایی های آنان به اشخاص است.

 وقتی کلیدهای خصوصی موجودی های رمزارزی بسیاری از صرافی ها در فقدان نهاد کاستودین مورد اعتماد عموم، نزد مدیر یا مدیران این صرافی ها نگهداری می شوند، مشخص نیست در صورت لو رفتن این کلیدها به صورت سهوی و یا با تهدید و ارعاب سارقان، یا با درگذشت یا خروج بی بازگشت مدیر یا مدیران از کشور، تکلیف دارایی های صرافی و سرمایه کاربران آن چه خواهد بود.

برای کاهش این خطرات، تنظیم قوانین و نظارت قوی از سوی مراجع ذیربط ضروری است.

صرافی ها باید ملزم به ارائه گزارش های مالی شفاف و پاسخگویی به نهادهای نظارتی باشند. این کار می تواند بسیاری از مشکلات، از جمله خالی فروشی و سوءمدیریت مالی را کاهش دهد. کاربران نیز باید دارایی های بلندمدت خود را در کیف پول های شخصی نگهداری کرده و تنها برای معاملات از صرافی ها استفاده کنند.

همچنین، تحقیق و بررسی کامل در مورد امنیت و اعتبار صرافی پیش از شروع فعالیت در آن بسیار مهم است.

با ترکیب نظارت های قانونی قوی و اقدامات آگاهانه از سوی کاربران، می توان تا حد زیادی خطرات فعالیت در صرافی های رمزارزی داخلی را کاهش داد و فضایی امن تر برای معاملات ایجاد کرد.

 انواع تخلفات و ریسک های صرافی های رمز ارزی

صرافی های رمز ارزی به عنوان پل ارتباطی بین دنیای ارزهای دیجیتال و ارزهای فیات، نقش بسیار مهمی در این بازار ایفا می کنند. با این حال، مانند هر بازار دیگری، این صرافی ها نیز مستعد انواع تخلفات و ریسک ها هستند.

در ادامه به بررسی برخی از مهم ترین آن ها می پردازیم:

انواع تخلفات صرافی های رمز ارزی
 * کلاهبرداری

طرح های پانزی: وعده سودهای بالا و غیر واقعی برای جذب سرمایه و سپس ناپدید شدن. هک شدن: سرقت ارزهای دیجیتال مشتریان به دلیل ضعف های امنیتی. اخبار دروغین و دستکاری بازار: انتشار اخبار دروغین برای دستکاری قیمت ارزها و کسب سود.

 * عدم رعایت قوانین

قوانین ضد پولشویی: استفاده از صرافی برای پولشویی و فعالیت های غیرقانونی. قوانین مالیاتی: عدم پرداخت مالیات بر درآمد حاصل از فعالیت های صرافی. قوانین ثبت نام و احراز هویت: عدم رعایت استانداردهای لازم در فرآیند ثبت نام و احراز هویت مشتریان.

* اطلاعات نادرست و گمراه کننده

اطلاعات نادرست در مورد ارزهای دیجیتال: ارائه اطلاعات نادرست یا گمراه کننده در مورد ارزهای دیجیتال برای فریب مشتریان. عدم شفافیت در کارمزدها: عدم شفافیت در مورد کارمزدهای معاملات و سایر هزینه ها.

 * عدم ارائه خدمات پس از فروش مناسب

عدم پاسخگویی به مشکلات مشتریان: عدم رسیدگی به مشکلات و شکایات مشتریان. عدم ارائه پشتیبانی فنی مناسب: عدم ارائه پشتیبانی فنی کافی در صورت بروز مشکل در پلتفرم صرافی.

ریسک های سرمایه گذاری در صرافی های رمز ارزی

نوسانات شدید قیمت: قیمت ارزهای دیجیتال بسیار نوسان است و ممکن است سرمایه شما به سرعت کاهش یابد. هک شدن صرافی: در صورت هک شدن صرافی، ممکن است تمام یا بخشی از سرمایه شما به سرقت رود. کلاهبرداری: خطر کلاهبرداری در این بازار بسیار بالاست و ممکن است سرمایه شما به طور کامل از بین برود. عدم نظارت کافی: بازار ارزهای دیجیتال هنوز به طور کامل تحت نظارت نیست و ممکن است قوانین و مقررات آن به سرعت تغییر کند. ریسک های عملیاتی: ممکن است به دلیل مشکلات فنی یا سایر عوامل، دسترسی شما به حساب کاربری یا ارزهای دیجیتال خود محدود شود. درگاه های غیرشفاف پرداخت ریالی صرافی های ارز دیجیتال: عملیات غیرشفاف و خارج از ضوابط این صرافی ها و پرداخت یارهای متخلف، همچنان مورد سوال افکار عمومی است.

گفته می شود این تخلفات که از طریق ایجاد زیرساخت غیرقانونی تسویه آنی و خارج از چارچوب نظام پولی و بانکی توسط شرکت های پرداخت یار انجام شده، علاوه بر اینکه به نوعی پولشویی محسوب شده، عملیات سفته بازی برخی صرافی ها را پوشش می دهد.

نهادهای نظارتی در ماه های گذشته نسبت به تخلفات شرکت های پرداخت یار در ایجاد سیستم تسویه آنی در معاملات متعدد هشدار داده بودند اما آنها این هشدار را جدی نگرفته و به تخلفات خود ادامه داده اند.

انتهای پیام/